Voorbereid de aangifte 2025 in: Alles wat je moet weten voor je inkomstenbelasting

⏰ Leestijd: 6–8 minuten

Het is weer zover: de aangifte inkomstenbelasting over 2025 kan vanaf 1 maart 2026 worden gedaan. Of je nu een doorgewinterde belastingaangifte-professional bent of elk jaar weer even moet zoeken naar de juiste regels, het helpt enorm om goed voorbereid te beginnen. In deze blog zetten we op een rij waar je op moet letten, wat er is veranderd en hoe je dit slim aanpakt.

Belangrijke data en deadlines

Voor de aangifte inkomstenbelasting 2025, die je in 2026 doet, gelden de volgende data:

1 maart 2026 – Vanaf deze datum kun je de aangifte inkomstenbelasting 2025 invullen en versturen.

1 mei 2026 – Tot deze datum kun je de aangifte inkomstenbelasting 2025 indienen, zonder uitstel.

1 september 2026 – Als je tijdig uitstel hebt aangevraagd vóór 1 mei, kun je de aangifte tot deze datum indienen.

Ontvang je een aangiftebrief? Dan is aangifte verplicht, ook als je niets hoeft te betalen of juist geld terugkrijgt. Heb je geen brief ontvangen? Dan moet je zelf controleren of je aangifte moet doen, bijvoorbeeld omdat je denkt dat je moet bijbetalen.

Wat moet je goed voorbereiden?

Voordat je begint met invullen, is een goede voorbereiding echt het halve werk. Denk aan:

Verzamel je belangrijkste gegevens

• Jouw DigiD (of een EU-login als je buiten Nederland woont).

• Jaaropgaven 2025 – van werkgever, uitkeringsinstantie, pensioenuitvoerder, etc.

• Overzichten van bankrekeningen, spaarrekeningen en beleggingen van 2025.

• WOZ-waarde van je woning (als je een eigen woning hebt).

• Betaalde premies en lijfrentepremies, zorgkosten, goede doelen-giften en andere aftrekposten.

Tip: maak van je administratie een checklist per jaar. Dan kun je elk jaar sneller werken en voorkom je dat je iets vergeet.

Wat is nieuw of anders in 2025?

Ieder jaar verandert er wel iets aan de belastingregels. Voor de aangifte over 2025 zijn de belangrijkste wijzigingen en aandachtspunten:

1. Belastingschijven en tarieven

Voor de inkomstenbelasting in box 1 (inkomen uit werk en woning) zijn de schijven en tarieven voor 2025 aangepast:

Schijf 1: tot € 38.411 → 35,82 %

Schijf 2: € 38.441 – € 76.817 → 37,48 %

Schijf 3: boven € 76.817 → 49,50 %

Deze bedragen zijn iets hoger dan in het jaar ervoor, waardoor je bij gelijke inkomens mogelijk minder snel in een hogere schijf komt.

2. Box 3 (vermogen: sparen en beleggen)

Voor de berekening van de box 3-belasting over je vermogen in 2025 blijft de heffing gebaseerd op een fictief rendement. Het heffingsvrije vermogen per persoon ligt rond dezelfde grens als vorige jaren en de belastingdruk op vermogen (36 %) blijft vergelijkbaar.

Belangrijk: sinds recente jurisprudentie ben je verplicht om het werkelijke rendement in je aangifte over 2025 door te geven als dit lager is dan het fictieve rendement, mits je dat kunt onderbouwen.

3. Zelfstandigenaftrek en ondernemers-aftrekposten

Voor ondernemers verandert er structureel iets: de zelfstandigenaftrek daalt nog steeds. Voor de aangifte 2025 is deze aftrek nog € 2.470.

Het betekent concreet: je aftrekpost op je winst wordt kleiner → je betaalt sneller meer belasting. Houd hier rekening mee in je winst- en pensioenplanning.

Veelvoorkomende fouten (en hoe je ze voorkomt)

Elk jaar zien we dezelfde struikelblokken terug. Hieronder wat tips om die te vermijden:

✔️ 1. Vertrouw niet blind op vooraf ingevulde gegevens

De Belastingdienst vult veel automatisch in. Maar dat is niet altijd correct – zeker niet bij dubbele inkomens, verhuur, of investeringen. Controleer alles goed.

✔️ 2. Mis aftrekposten niet

Heb je betaalde zorgkosten, giften, of lijfrentepremies? Dan kun je vaak belasting besparen. Verzamel deze informatie op tijd en geef het juist door.

✔️ 3. Kijk naar je vermogen zorgvuldig

Box 3 kan verrassingen bevatten, vooral als je spaargeld, beleggingen of een tweede woning hebt. Geef je daadwerkelijke rendement door als je dat kunt onderbouwen.

✔️ 4. Te laat indienen? Vraag uitstel aan

Doe je dit voor 1 mei 2026, dan kun je standaard verlenging krijgen tot 1 september 2026. Dit scheelt veel stress als je veel gegevens moet verzamelen.

Praktische checklist voor jouw aangifte 2025

Hierbij een mini-test die je helpt om te checken of je goed voorbereid bent:

✅ Ik heb mijn DigiD en jaaropgaven 2025 bij de hand.
✅ Ik heb alle bank- en beleggingsinformatie klaar.
✅ Ik controleer actief de vooraf ingevulde gegevens.
✅ Ik heb mijn WOZ-waarde van mijn woning nagekeken.
✅ Ik controleer of ik aftrekposten kan gebruiken.
✅ Ik heb gekeken of mijn werkelijk rendement in box 3 gunstiger is dan het fictieve rendement.
✅ Ik weet of ik uitstel nodig ga hebben.

Meer dan twee keer “nee”? Dan is het verstandig om de zaken nog even goed door te nemen of hulp in te schakelen.

Tot slot: wat gebeurt er ná de aangifte?

Nadat je jouw aangifte 2025 hebt verstuurd, ontvang je doorgaans binnen een paar maanden een ontvangstbevestiging van de Belastingdienst. De definitieve aanslag volgt uiterlijk binnen drie jaar, maar vaak al veel eerder.

Mocht je denken dat er een fout is gemaakt in de aanslag, dan kun je bezwaar maken. Hou wel deadlines in de gaten.

Vraag jij je af of je dit goed hebt voorbereid?

Twijfel je of jouw aangifte inkomstenbelasting 2025 klopt? Of wil je zeker weten dat je geen aftrekposten mist? Loop jij ook tegen dit soort vragen aan? We kijken graag met je mee om je aangifte zonder stress en zonder fouten in te dienen. Neem gerust contact op!